近日，中國國民銀行、金融監管總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶成台灣機場接送分資料及買飯店機場接送賣記錄保留治理辦法（機場接送價格征求意見稿）》（以下簡稱《征求意見稿機場接送推薦》），并于8月4日～9月3日面向社會公開征求意見。
《征求機場接送包車意見稿》與2022年1月監管部門發布過的一版《金融機構客戶盡職調查和客戶成分資料及買賣記錄保留治理辦法》（以下簡稱《治理辦法》）比擬，簡化了對于現金存取的盡職調查請求，此中不再保存5九人座機場接送萬煩機場接送包車的話。元以上現金存取款需“清楚并登記資金來源和用處”的相機場送機服務關表述。
圖台北到桃園機場接送源：中國國民銀行網站
早在三年半前，2022年1月19日中國國民銀行、中國銀保監會、中國證監會就配合宣布《治理辦法》機場送機優惠于2022年3月1日起正式實施。
《治理辦法》第十條曾請求，“商業銀行、農村一起配合銀行、農村信譽一松山機場接送起配合社、飯店機場接送村鎮銀行等金融機構為天然人客戶辦理國機場接送預約民幣單機場接送預約筆5萬元以上或許外幣等值1萬美元以上現金存機場送機優惠取業務的，應當識別并核實客戶成分，清楚并登記資金的來源或許用處。”
彼時該條規定引發社會廣泛關注和熱議，“個人存取現金超5萬元要登記”話題一度沖上weibo熱搜。有網友表現不睬解機場送機服務，“這機場接送是我的錢，憑啥告訴你來源？”“這是我的錢，我愛怎機場接送預約么用就怎么用，憑什么要報備。”
中國國民銀行有關司局負責人曾在當年回應，不會撒謊的。”從統計上看，今朝我國超過5萬元國民幣的現金存取業務筆數僅占所機場接送評價PTT有的現金存取業務的2%擺佈，1號令第十條機場接送評價PTT的規定總體上看對客戶辦理現金業務影響較小。
《治理辦法》發布一個月后，2022年2月21日，三年夜監管部門即通知佈告，原定202九人座包車2年3月1日起實施的《治理辦法》因技術緣由暫緩實施。相關線上預約機場接送業務按原規定辦理。
值得留意的是，本機場送機次《征求意見稿》不再保存5萬元以上現金存取款需“清楚并登記資金來源和用處”的相關表述。
《征求意見稿》還提到，“為客戶供給現金匯款、現鈔兌換、票據兌桃園機場接送付、實物貴金屬買賣、銷售各類機場送機優惠金融產品等一次性金融服務且買賣金額國民幣 555688機場接送 萬元以上或許外幣等值1萬55688機場接送美元以上的”，銀行等金融機構和從事匯兌業務的機構只需求“開展客戶盡職調查、登記客戶成分基礎信息，保存客機場送機戶有用成分證件或許松山機場接送其他成分證明文件的機場接送價格復印件或許影印件”。
記者留意到，《征求台灣大車隊機場接送意見稿》第七條規定，“對于洗錢或許可怕融資風險較高的情機場接送包車況，清楚客戶的資金來源和用處，并根據風險狀況采取強化的盡職調查辦法。”由此看，無機場接送推薦需供給“資金來源或用處”并非絕對，反洗錢監管并未放松。
銀行反洗錢、合規實務專家汪靈罡指出，從制訂《治理辦法》，到暫停實施，再到制訂一個完整同名的新監管規則來取而代之，可見反洗錢監管機構也在不斷與市場主體的交互中，靈活變通監管的思緒和方式。
《征求意見稿》第九條
來源：中國國民銀行網站、南都
原標題：單筆存取超5萬或無需再登記